Фінансовий моніторинг — сукупність заходів держави та підзвітних компаній (банків, платіжних сервісів, постачальників послуг з віртуальними активами та ін.) для запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.
Простими словами
Для вас це проявляється так: банк чи платіжний сервіс може попросити пояснити джерело коштів, надати договір або документи, призупинити підозрілу операцію. Це частина «належної перевірки» клієнта (KYC): ідентифікація, встановлення кінцевого власника, розуміння мети відносин і постійний моніторинг операцій. Закон також визначає порогові фінансові операції (від 400 тисяч гривень і за іншими ознаками), про які компанії повідомляють спеціально уповноважений орган. Надавайте правдиві дані: порушення тягне блокування рахунку й відповідальність.
Джерела
- Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX — ст. 1 (п. 34, 66), ст. 6, ст. 11, ст. 20 (редакція від 26.06.2026). Перевірено 14.10.2026.
Приклад. Ви раптом отримали на картку велику суму від невідомої особи й одразу переказали її далі. Банк може запросити пояснення та підтвердні документи; відповісти варто повно й чесно.