AML (Anti-Money Laundering) — сукупність правил і процедур, спрямованих проти відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму.
Простими словами
В Україні базовий закон — № 361-IX: банки, платіжні сервіси та постачальники послуг з віртуальними активами є суб’єктами первинного фінансового моніторингу. Вони оцінюють ризик клієнтів, перевіряють їх (KYC), стежать за операціями й повідомляють про підозрілі. Крипто-сервіси додатково застосовують AML-аналітику блокчейну: перевіряють, чи пов’язані кошти з відомими шахрайськими адресами чи санкційними списками, і можуть заморозити кошти до з’ясування обставин.
Джерела
- Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX — ст. 1 (п. 66), ст. 6, ст. 11 (редакція від 26.06.2026). Перевірено 14.10.2026.
Приклад. Вам надійшов USDT з адреси, яку аналітична система позначила як пов’язану зі шахрайством: біржа може тимчасово заморозити зарахування та запросити пояснення.