AML (Anti-Money Laundering) — совокупность правил и процедур, направленных против отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.
Простыми словами
В Украине базовый закон — № 361-IX: банки, платёжные сервисы и поставщики услуг с виртуальными активами являются субъектами первичного финансового мониторинга. Они оценивают риск клиентов, проверяют их (KYC), следят за операциями и сообщают о подозрительных. Крипто-сервисы дополнительно применяют AML-аналитику блокчейна: проверяют, связаны ли средства с известными мошенническими адресами или санкционными списками, и могут заморозить средства до выяснения обстоятельств.
Источники
- Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 06.12.2019 № 361-IX — ст. 1 (п. 66), ст. 6, ст. 11 (редакция от 26.06.2026). Проверено 14.10.2026.
Пример. Вам поступил USDT с адреса, который аналитическая система пометила как связанный с мошенничеством: биржа может временно заморозить зачисление и запросить объяснения.