БазовийКрипта1 хв
KYC (Know Your Customer, «знай свого клієнта») — перевірка особи клієнта банком, біржею чи платіжним сервісом: документи, селфі, іноді підтвердження джерела коштів.
Простими словами
Закон про фінансовий моніторинг називає це «належною перевіркою»: ідентифікація та верифікація клієнта, встановлення кінцевого власника, розуміння мети відносин і постійний моніторинг операцій. Без KYC сервіс може не відкрити рахунок або обмежить ліміти. Документи надавайте лише через офіційний сайт чи застосунок: фішингові «верифікації» часто крадуть паспортні дані.
Джерела
- Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX — ст. 1 (п. 34), ст. 11 (редакція від 26.06.2026). Перевірено 14.10.2026.
Приклад. Біржа просить завантажити фото паспорта чи ID-картки й зробити селфі з документом. Після перевірки відкриваються вищі ліміти виведення.