БазовыйКрипта1 мин
KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — проверка личности клиента банком, биржей или платёжным сервисом: документы, селфи, иногда подтверждение источника средств.
Простыми словами
Закон о финансовом мониторинге называет это «надлежащей проверкой»: идентификация и верификация клиента, установление конечного владельца, понимание цели отношений и постоянный мониторинг операций. Без KYC сервис может не открыть счёт или ограничит лимиты. Документы предоставляйте только через официальный сайт или приложение: фишинговые «верификации» часто крадут паспортные данные.
Источники
- Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 06.12.2019 № 361-IX — ст. 1 (п. 34), ст. 11 (редакция от 26.06.2026). Проверено 14.10.2026.
Пример. Биржа просит загрузить фото паспорта или ID-карты и сделать селфи с документом. После проверки открываются более высокие лимиты вывода.