Финансовый мониторинг — совокупность мер государства и подотчётных компаний (банков, платёжных сервисов, поставщиков услуг с виртуальными активами и др.) для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма.
Простыми словами
Для вас это проявляется так: банк или платёжный сервис может попросить объяснить источник средств, предоставить договор или документы, приостановить подозрительную операцию. Это часть «надлежащей проверки» клиента (KYC): идентификация, установление конечного владельца, понимание цели отношений и постоянный мониторинг операций. Закон также определяет пороговые финансовые операции (от 400 тысяч гривен и по другим признакам), о которых компании сообщают специально уполномоченному органу. Предоставляйте правдивые данные: нарушение влечёт блокировку счёта и ответственность.
Источники
- Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 06.12.2019 № 361-IX — ст. 1 (п. 34, 66), ст. 6, ст. 11, ст. 20 (редакция от 26.06.2026). Проверено 14.10.2026.
Пример. Вы вдруг получили на карту крупную сумму от неизвестного лица и сразу перевели её дальше. Банк может запросить объяснения и подтверждающие документы; отвечать стоит полно и честно.